在揚(yáng)州，提起 東方超市 ，很多人現(xiàn)在仍有印象。這是一家連鎖超市，全名為揚(yáng)州 東方超市 連鎖有限公司(以下簡稱“ 東方超市 ”)，最鼎盛時，該公司在揚(yáng)州有29家連鎖超市。和其他超市不同的是，這家超市，并非單單銷售商品，還對外吸收存款，并宣稱，只要到該超市存款，就會獲得10%-20%不等的年息。在大家的口口相傳下，“存款人”陸續(xù)發(fā)展到200多人。
今年1月15日，該超市法定代表人、實際經(jīng)營人鄭軍因無力償還“存款人”本息，到揚(yáng)州市公安局經(jīng)偵支隊投案。近日，他在高郵市法院出庭受審，被指控在2000年至2015年間，共向282人吸收資金合計1865萬余元。
一個擁有29家連鎖店的超市為何要扮演“銀行”的角色？是什么原因讓282人愿意到這家超市存錢？這些存款又去向何處了？本期讀案，為您講述。
第一回
女兒推薦高息理財之法
老漢超市“存款”有去無回
“ 東方超市 出事了!”今年1月中旬，這則消息在揚(yáng)州城區(qū)不脛而走。老楮聽到此消息時，已是1月26日，這對他來說，猶如晴天霹靂。
老楮今年69歲，家住邗江區(qū)，退休后一直賦閑在家。其女兒早已成家，2011年起，在 東方超市 做店員。近幾年來，老楮沒有經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)，晚年生活過得有滋有味。
2012年年初，女兒有一次回到家，告訴了老楮一個理財?shù)暮梅ㄗ?mdash;—把錢“存”在 東方超市 。
“ 東方超市 不是賣東西的嗎?怎么變成銀行了?”老楮一下子糊涂了。女兒解釋稱， 東方超市 現(xiàn)在需要資金擴(kuò)大經(jīng)營范圍，如果把錢放在超市，就會獲得10%的年息。
這比銀行的利息還高，老楮聽罷，有點心動了。對于資金的安全性，老楮一開始就沒有太多的顧慮，因為他認(rèn)為，當(dāng)時， 東方超市 在揚(yáng)州比較出名，也有多家連鎖店，況且女兒就在這家超市上班，一定不會有風(fēng)險。
心動，很快轉(zhuǎn)化成了行動。幾天后，老楮從銀行存款中取出5萬元“存”入 東方超市 。果然不出其所料，此后的兩年里，資金一直很安全不說，每年年終時， 東方超市 都會定期給他結(jié)算利息。更讓老楮覺得方便的是，有時，他急需用錢，還可以到超市提前結(jié)算利息。其間，老楮覺得， 東方超市 講信譽(yù)，年利率比銀行高，服務(wù)也很便民，因此，他不斷地把放在銀行的存款取出，轉(zhuǎn)而“存”入 東方超市 。直到2015年1月，老楮在 東方超市 的投資款已達(dá)18萬元。
1月26日，老楮正算著日子，準(zhǔn)備春節(jié)前到 東方超市 結(jié)算利息時，突然得知“ 東方超市 出事”的消息。在確認(rèn)此事的真實性后，老楮趕緊跑到公安機(jī)關(guān)報案。
第二回
老板無力還錢主動投案
“儲戶”驚聞噩耗紛紛報警
就在老楮報案前11天， 東方超市 法定代表人、實際經(jīng)營人鄭軍主動來到揚(yáng)州市公安局經(jīng)偵支隊，稱從2004年開始，他的公司為了維持經(jīng)營，向內(nèi)部員工及社會人員借款，數(shù)額巨大，現(xiàn)因公司經(jīng)營管理不善，造成嚴(yán)重虧損，無力償還，請求公安機(jī)關(guān)查處。
很快，這則消息在 東方超市 內(nèi)外炸開了鍋，陸續(xù)有近300人報案。他們中，既有 東方超市 的員工，也有社會人員，居住地主要集中在邗江區(qū)、廣陵區(qū)、經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)、高郵市等，他們“存”在 東方超市 的資金少則5000元，多則150萬元。其中，施東就是“存款”最多的一位。
施東今年30多歲，是個生意人。2014年2月底，他在朋友的介紹下，把150萬元以借款的名義，“存”入 東方超市 。哪知道，還沒來得及等年終結(jié)算， 東方超市 就出事了。
除了施東外，其余的被害人到 東方超市 “存款”的原因主要分為兩大類，一類是和老楮一樣，有親友在 東方超市 上班，在他們的推薦下，才把錢存到 東方超市 ;另一類則是和 東方超市 的工作人員沒有任何關(guān)系，聽說 東方超市 給出的高息，才到 東方超市 “存款”。程愛平就屬于后一類。
程愛平今年62歲，高郵市居民。2009年年初，程愛平就在街上聽說， 東方超市 在向公眾集資，年利率10%-20%不等。
剛開始時，程愛平對此半信半疑，一直處于觀望狀態(tài)。觀察一年多后，程愛平發(fā)現(xiàn)，但凡在 東方超市 “存款”的人都能按照約定拿到本息。因此，他就相信了。
2010年3月，程愛平把3萬元存入 東方超市 。當(dāng)時，該超市連鎖店店長杭小琴接待了他，并給他開具了收據(jù)，后定期給他發(fā)放利息，直到案發(fā)。
在程愛平報案幾天后，杭小琴也到公安機(jī)關(guān)反映情況，稱她2014年下半年開始在 東方超市 “存錢”。據(jù)她回憶，當(dāng)時，她所在的連鎖店已陷入無錢購貨的窘境。
為渡過難關(guān)，2014年12月24日，在公司的店長會議上，老板鄭軍提出了一個解決方案——讓店長發(fā)動親友等先去集資，由此產(chǎn)生的利息，由公司埋單，并保證這些資金超市只使用兩個月，到時候，公司會規(guī)范經(jīng)營，通過關(guān)閉幾家連鎖店等方式，解決資金問題。
杭小琴等店長信以為真，除了向親友、顧客集資外，他們自己還把錢投入超市。沒想到，兩個月沒到，鄭軍就去公安機(jī)關(guān)投案了。
那么，這些錢究竟去向何處了?為了解開這個謎團(tuán)，公安機(jī)關(guān)隨即對鄭軍展開審訊工作。
第三回
盲目擴(kuò)張難扛資金重壓
非法集資超市扮演“銀行”
鄭軍，今年56歲。原本，他在揚(yáng)州經(jīng)營揚(yáng)州東方副食品有限公司。2004年，他在揚(yáng)州成立 東方超市 ，經(jīng)營范圍主要是百貨、食品的批發(fā)和零售等。 東方超市 成立初期，他先后在邗江區(qū)、廣陵區(qū)等開了7家連鎖店。
此后，鄭軍為了搶占市場，急于擴(kuò)大經(jīng)營規(guī)模，陸續(xù)在開發(fā)區(qū)、高郵市等地開連鎖店。最“鼎盛”時期，該超市在揚(yáng)州的連鎖店多達(dá)29家。每開一家新店，都需要裝潢、購買設(shè)備、招聘員工、進(jìn)貨等方面的資金投入。據(jù)鄭軍估算，幾乎每開一家連鎖店，就要投入100萬元-200萬元。
原有的連鎖店需要資金進(jìn)貨，新連鎖店又需要前期資金投入。巨大的資金壓力，讓鄭軍越來越感到吃力，他感覺，憑一己之力很難支撐過去。因此，他想到了集資。
2004年上半年，在公司會議上，鄭軍號召員工把閑置資金投入到 東方超市 ，超市會給予10%-20%不等的年息。
2004年年底，因需要資金大量進(jìn)貨，鄭軍再次把連鎖店的店長全部召集起來，讓他們分別通知手下的員工，要求各個員工發(fā)動親朋好友，把手中的閑置資金借給公司使用，公司會給予10%-20%的年息。
鄭軍說，在他的印象里，他只在這兩次大會上通知了店長、店員等幫助公司集資，此后，便沒有再提及此事。但當(dāng)時，口口相傳的宣傳效果已經(jīng)奏效，員工及其親友，甚至大量社會人員有了閑置資金，都會“存”到 東方超市 來。
起初， 東方超市 每年年底都會給“存款人”結(jié)算利息或者本息。可是，時間一長，鄭軍發(fā)現(xiàn)，投入的資金越來越多，收益卻并沒有與之成正比。相反，集資產(chǎn)生的利息，給公司帶來了新的資金壓力，加上經(jīng)營不善， 東方超市 面臨虧損。
2014年3月以后， 東方超市 的虧損額越來越大。鄭軍陸續(xù)關(guān)閉9家連鎖店后，仍未能渡過難關(guān)，因此，只能通過拆東墻補(bǔ)西墻的方式支付“存款人”的本息。就這樣，一直維持到2015年1月，鄭軍的資金鏈斷裂。
部分“存款人”最先知道 東方超市 的“底牌”后，心生憤怒，陸續(xù)有15家 東方超市 連鎖店出現(xiàn)被封門、搶貨等現(xiàn)象，鄭軍走投無路，這才到公安機(jī)關(guān)投案。
第四回
財務(wù)混亂老板多方投資
東窗事發(fā)被控“吸儲”千萬
案發(fā)后，公安機(jī)關(guān)委托相關(guān)機(jī)構(gòu)，對 東方超市 的財務(wù)情況進(jìn)行專項審計。結(jié)果顯示，2009年度至2014年11月， 東方超市 累計經(jīng)營虧損額達(dá)4615萬余元。
對此，鄭軍的總結(jié)是，自己經(jīng)營不善。那么，超市在運營，又有大量的民間資金作支撐，難道僅僅是經(jīng)營不善，就會讓 東方超市 走到絕境嗎?
為了查清該超市的財務(wù)情況，公安機(jī)關(guān)對該超市財務(wù)負(fù)責(zé)人進(jìn)行了調(diào)查，后了解到，在成立 東方超市 前，鄭軍就一直缺少流動資金。然而，他好像沒有覺察到這一現(xiàn)狀，仍不顧資金問題，注冊成立 東方超市 ，不斷開設(shè)新店、投資新項目、支付利息等。
此外， 東方超市 財務(wù)狀況十分混亂，僅從支付利息方面，就可見一斑。在結(jié)算利息時， 東方超市 將“存款人”分為兩類，一類是“公司內(nèi)”的人員，主要是門店店員及員工的親友;另一類是公司外人員，也就是一般社會人員。這兩類人員的“存款”本息有不同的結(jié)算方式，“公司內(nèi)”人員都是店長用門店的營業(yè)款，在門店內(nèi)直接發(fā)放;對于“公司外”人員，則由財務(wù)按照存款人的要求，支付現(xiàn)金或者匯款。
此外， 東方超市 還把這些集資款和公司的營業(yè)收入、銀行貸款等混在一起。除了用于公司的經(jīng)營成本、開設(shè)新連鎖店外，部分資金被鄭軍家人使用。其中，鄭軍用這些資金購買了兩套商鋪、一套辦公房、一套別墅、兩套公寓和3輛轎車，總價值1200多萬元;還用340多萬元用于投資酒店、咖啡店、面包房等，這些投資款全部有去無回。
鄭軍歸案后，其名下的別墅、公寓、車輛等財物已被依法查封。近日，高郵市法院開庭審理此案，鄭軍及 東方超市 訴訟代表人出庭受審。
法庭上，公訴機(jī)關(guān)指控，2000年至2015年期間，揚(yáng)州東方副食品有限公司、 東方超市 法定代表人、實際經(jīng)營人鄭軍，未經(jīng)批準(zhǔn)，以公司經(jīng)營需要資金為由，采取在公司會議上要求店長通知、動員員工，以及讓員工動員親戚朋友將資金“借給” 東方超市 使用等方式，向社會公開宣傳，承諾按10%-20%不等的年利率支付利息，共向公司內(nèi)部員工、社會人員共計282人吸收資金合計1865萬余元，目前，已歸還207.9萬余元，尚欠1657.8萬余元。
公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究 東方超市 及鄭軍的刑事責(zé)任。法院審理后，未當(dāng)庭宣判。(文中人物均系化名)
今年1月15日，該超市法定代表人、實際經(jīng)營人鄭軍因無力償還“存款人”本息，到揚(yáng)州市公安局經(jīng)偵支隊投案。近日，他在高郵市法院出庭受審，被指控在2000年至2015年間，共向282人吸收資金合計1865萬余元。
一個擁有29家連鎖店的超市為何要扮演“銀行”的角色？是什么原因讓282人愿意到這家超市存錢？這些存款又去向何處了？本期讀案，為您講述。
第一回
女兒推薦高息理財之法
老漢超市“存款”有去無回
“ 東方超市 出事了!”今年1月中旬，這則消息在揚(yáng)州城區(qū)不脛而走。老楮聽到此消息時，已是1月26日，這對他來說，猶如晴天霹靂。
老楮今年69歲，家住邗江區(qū)，退休后一直賦閑在家。其女兒早已成家，2011年起，在 東方超市 做店員。近幾年來，老楮沒有經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)，晚年生活過得有滋有味。
2012年年初，女兒有一次回到家，告訴了老楮一個理財?shù)暮梅ㄗ?mdash;—把錢“存”在 東方超市 。
“ 東方超市 不是賣東西的嗎?怎么變成銀行了?”老楮一下子糊涂了。女兒解釋稱， 東方超市 現(xiàn)在需要資金擴(kuò)大經(jīng)營范圍，如果把錢放在超市，就會獲得10%的年息。
這比銀行的利息還高，老楮聽罷，有點心動了。對于資金的安全性，老楮一開始就沒有太多的顧慮，因為他認(rèn)為，當(dāng)時， 東方超市 在揚(yáng)州比較出名，也有多家連鎖店，況且女兒就在這家超市上班，一定不會有風(fēng)險。
心動，很快轉(zhuǎn)化成了行動。幾天后，老楮從銀行存款中取出5萬元“存”入 東方超市 。果然不出其所料，此后的兩年里，資金一直很安全不說，每年年終時， 東方超市 都會定期給他結(jié)算利息。更讓老楮覺得方便的是，有時，他急需用錢，還可以到超市提前結(jié)算利息。其間，老楮覺得， 東方超市 講信譽(yù)，年利率比銀行高，服務(wù)也很便民，因此，他不斷地把放在銀行的存款取出，轉(zhuǎn)而“存”入 東方超市 。直到2015年1月，老楮在 東方超市 的投資款已達(dá)18萬元。
1月26日，老楮正算著日子，準(zhǔn)備春節(jié)前到 東方超市 結(jié)算利息時，突然得知“ 東方超市 出事”的消息。在確認(rèn)此事的真實性后，老楮趕緊跑到公安機(jī)關(guān)報案。
第二回
老板無力還錢主動投案
“儲戶”驚聞噩耗紛紛報警
就在老楮報案前11天， 東方超市 法定代表人、實際經(jīng)營人鄭軍主動來到揚(yáng)州市公安局經(jīng)偵支隊，稱從2004年開始，他的公司為了維持經(jīng)營，向內(nèi)部員工及社會人員借款，數(shù)額巨大，現(xiàn)因公司經(jīng)營管理不善，造成嚴(yán)重虧損，無力償還，請求公安機(jī)關(guān)查處。
很快，這則消息在 東方超市 內(nèi)外炸開了鍋，陸續(xù)有近300人報案。他們中，既有 東方超市 的員工，也有社會人員，居住地主要集中在邗江區(qū)、廣陵區(qū)、經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)、高郵市等，他們“存”在 東方超市 的資金少則5000元，多則150萬元。其中，施東就是“存款”最多的一位。
施東今年30多歲，是個生意人。2014年2月底，他在朋友的介紹下，把150萬元以借款的名義，“存”入 東方超市 。哪知道，還沒來得及等年終結(jié)算， 東方超市 就出事了。
除了施東外，其余的被害人到 東方超市 “存款”的原因主要分為兩大類，一類是和老楮一樣，有親友在 東方超市 上班，在他們的推薦下，才把錢存到 東方超市 ;另一類則是和 東方超市 的工作人員沒有任何關(guān)系，聽說 東方超市 給出的高息，才到 東方超市 “存款”。程愛平就屬于后一類。
程愛平今年62歲，高郵市居民。2009年年初，程愛平就在街上聽說， 東方超市 在向公眾集資，年利率10%-20%不等。
剛開始時，程愛平對此半信半疑，一直處于觀望狀態(tài)。觀察一年多后，程愛平發(fā)現(xiàn)，但凡在 東方超市 “存款”的人都能按照約定拿到本息。因此，他就相信了。
2010年3月，程愛平把3萬元存入 東方超市 。當(dāng)時，該超市連鎖店店長杭小琴接待了他，并給他開具了收據(jù)，后定期給他發(fā)放利息，直到案發(fā)。
在程愛平報案幾天后，杭小琴也到公安機(jī)關(guān)反映情況，稱她2014年下半年開始在 東方超市 “存錢”。據(jù)她回憶，當(dāng)時，她所在的連鎖店已陷入無錢購貨的窘境。
為渡過難關(guān)，2014年12月24日，在公司的店長會議上，老板鄭軍提出了一個解決方案——讓店長發(fā)動親友等先去集資，由此產(chǎn)生的利息，由公司埋單，并保證這些資金超市只使用兩個月，到時候，公司會規(guī)范經(jīng)營，通過關(guān)閉幾家連鎖店等方式，解決資金問題。
杭小琴等店長信以為真，除了向親友、顧客集資外，他們自己還把錢投入超市。沒想到，兩個月沒到，鄭軍就去公安機(jī)關(guān)投案了。
那么，這些錢究竟去向何處了?為了解開這個謎團(tuán)，公安機(jī)關(guān)隨即對鄭軍展開審訊工作。
第三回
盲目擴(kuò)張難扛資金重壓
非法集資超市扮演“銀行”
鄭軍，今年56歲。原本，他在揚(yáng)州經(jīng)營揚(yáng)州東方副食品有限公司。2004年，他在揚(yáng)州成立 東方超市 ，經(jīng)營范圍主要是百貨、食品的批發(fā)和零售等。 東方超市 成立初期，他先后在邗江區(qū)、廣陵區(qū)等開了7家連鎖店。
此后，鄭軍為了搶占市場，急于擴(kuò)大經(jīng)營規(guī)模，陸續(xù)在開發(fā)區(qū)、高郵市等地開連鎖店。最“鼎盛”時期，該超市在揚(yáng)州的連鎖店多達(dá)29家。每開一家新店，都需要裝潢、購買設(shè)備、招聘員工、進(jìn)貨等方面的資金投入。據(jù)鄭軍估算，幾乎每開一家連鎖店，就要投入100萬元-200萬元。
原有的連鎖店需要資金進(jìn)貨，新連鎖店又需要前期資金投入。巨大的資金壓力，讓鄭軍越來越感到吃力，他感覺，憑一己之力很難支撐過去。因此，他想到了集資。
2004年上半年，在公司會議上，鄭軍號召員工把閑置資金投入到 東方超市 ，超市會給予10%-20%不等的年息。
2004年年底，因需要資金大量進(jìn)貨，鄭軍再次把連鎖店的店長全部召集起來，讓他們分別通知手下的員工，要求各個員工發(fā)動親朋好友，把手中的閑置資金借給公司使用，公司會給予10%-20%的年息。
鄭軍說，在他的印象里，他只在這兩次大會上通知了店長、店員等幫助公司集資，此后，便沒有再提及此事。但當(dāng)時，口口相傳的宣傳效果已經(jīng)奏效，員工及其親友，甚至大量社會人員有了閑置資金，都會“存”到 東方超市 來。
起初， 東方超市 每年年底都會給“存款人”結(jié)算利息或者本息。可是，時間一長，鄭軍發(fā)現(xiàn)，投入的資金越來越多，收益卻并沒有與之成正比。相反，集資產(chǎn)生的利息，給公司帶來了新的資金壓力，加上經(jīng)營不善， 東方超市 面臨虧損。
2014年3月以后， 東方超市 的虧損額越來越大。鄭軍陸續(xù)關(guān)閉9家連鎖店后，仍未能渡過難關(guān)，因此，只能通過拆東墻補(bǔ)西墻的方式支付“存款人”的本息。就這樣，一直維持到2015年1月，鄭軍的資金鏈斷裂。
部分“存款人”最先知道 東方超市 的“底牌”后，心生憤怒，陸續(xù)有15家 東方超市 連鎖店出現(xiàn)被封門、搶貨等現(xiàn)象，鄭軍走投無路，這才到公安機(jī)關(guān)投案。
第四回
財務(wù)混亂老板多方投資
東窗事發(fā)被控“吸儲”千萬
案發(fā)后，公安機(jī)關(guān)委托相關(guān)機(jī)構(gòu)，對 東方超市 的財務(wù)情況進(jìn)行專項審計。結(jié)果顯示，2009年度至2014年11月， 東方超市 累計經(jīng)營虧損額達(dá)4615萬余元。
對此，鄭軍的總結(jié)是，自己經(jīng)營不善。那么，超市在運營，又有大量的民間資金作支撐，難道僅僅是經(jīng)營不善，就會讓 東方超市 走到絕境嗎?
為了查清該超市的財務(wù)情況，公安機(jī)關(guān)對該超市財務(wù)負(fù)責(zé)人進(jìn)行了調(diào)查，后了解到，在成立 東方超市 前，鄭軍就一直缺少流動資金。然而，他好像沒有覺察到這一現(xiàn)狀，仍不顧資金問題，注冊成立 東方超市 ，不斷開設(shè)新店、投資新項目、支付利息等。
此外， 東方超市 財務(wù)狀況十分混亂，僅從支付利息方面，就可見一斑。在結(jié)算利息時， 東方超市 將“存款人”分為兩類，一類是“公司內(nèi)”的人員，主要是門店店員及員工的親友;另一類是公司外人員，也就是一般社會人員。這兩類人員的“存款”本息有不同的結(jié)算方式，“公司內(nèi)”人員都是店長用門店的營業(yè)款，在門店內(nèi)直接發(fā)放;對于“公司外”人員，則由財務(wù)按照存款人的要求，支付現(xiàn)金或者匯款。
此外， 東方超市 還把這些集資款和公司的營業(yè)收入、銀行貸款等混在一起。除了用于公司的經(jīng)營成本、開設(shè)新連鎖店外，部分資金被鄭軍家人使用。其中，鄭軍用這些資金購買了兩套商鋪、一套辦公房、一套別墅、兩套公寓和3輛轎車，總價值1200多萬元;還用340多萬元用于投資酒店、咖啡店、面包房等，這些投資款全部有去無回。
鄭軍歸案后，其名下的別墅、公寓、車輛等財物已被依法查封。近日，高郵市法院開庭審理此案，鄭軍及 東方超市 訴訟代表人出庭受審。
法庭上，公訴機(jī)關(guān)指控，2000年至2015年期間，揚(yáng)州東方副食品有限公司、 東方超市 法定代表人、實際經(jīng)營人鄭軍，未經(jīng)批準(zhǔn)，以公司經(jīng)營需要資金為由，采取在公司會議上要求店長通知、動員員工，以及讓員工動員親戚朋友將資金“借給” 東方超市 使用等方式，向社會公開宣傳，承諾按10%-20%不等的年利率支付利息，共向公司內(nèi)部員工、社會人員共計282人吸收資金合計1865萬余元，目前，已歸還207.9萬余元，尚欠1657.8萬余元。
公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究 東方超市 及鄭軍的刑事責(zé)任。法院審理后，未當(dāng)庭宣判。(文中人物均系化名)
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